Pomůcka pro správné stanovení hodnot

Všeobecná pravidla

Hodnotami jsou obvykle abstraktní pojmy, které vyjadřují hlavní, trvalé, „strategické“, obvykle neměnné požadavky na život se zaměřením na úlohu financí v něm
Jejich definování nám umožní setrvání ve správném směru i situacích, které život někdy přináší (obtíže, maléry, změny situace apod.)
Jejich stanovení není obvykle snadné, rychlé, naopak vyžadují dlouhodobé přemýšlení a přehodnocování. Stanovení obvykle trvá i řadu měsíců, opětovné vyhodnocení je správné uskutečnit vždy po několika letech.

Finanční bezpečí – pasivní příjem pro pokrytí nezbytných výdajů – hypotéka, poplatky za bydlení a domácnost, stravu, dopravu, pojištění …
Finanční zdraví – pasivní příjem pro pokrytí všech nezbytných výdajů plus 50 % zbytných výdajů
Finanční nezávislost – pasivní příjem rovnající se vašemu standardnímu příjmu a zajištění stejné životní úrovně, jako když pracujete
Finanční svoboda – pasivní příjem rovnající se vašemu standardnímu příjmu, zajištění stejné životní úrovně, jako když pracujete plus jednu, dvě nebo tři důležité věci navíc, které si dnes dovolit nemůžete
Absolutní finanční svoboda – můžete si dovolit dělat cokoliv a kdykoliv bez omezení finančními zdroji.

Jistota, že investice jsou prováděny správně a směřují k úspěšnému naplnění investičních cílů
Jistota, že finanční plán je stanoven správně a směřuje k úspěšnému dosažení životních cílů
Jistota, že úspěšným investováním, finančním plánováním (i ostatními finančními kroky) vytváříme správné vzory pro mladou generaci
Dobrý pocit z úspěšného investování, dosahování stanovených cílů i z poskytnutých správných vzorů mladé generaci