Investice do zlata a stříbra
Žijeme v období charakteristickém nízkou až velmi nízkou inflací ( inflace = znehodnocování peněz, růst cen, rozšiřování peněžní zásoby aj.), že mnozí lidé už ztratili obezřetnost a riziko inflace podceňují. Přitom průvodní znaky inflace jsou patrné : cenová úroveň se za posledních 5 let zvýšila průměrně o 2,92 % ročně, růst peněžní zásoby se za posledních 5 let zvýšil o 14,7 bil.USD ( to je i pro USA značně velká částka – zejména je zapříčiněna americkými výdaji v sociální sféře, sanací bank a hypotéčních korporací, výdaji na války v Iráku a v Afghánistánu aj.). Podobný vliv má dluhová krize v EU, která rozhodně dosud není zažehnána.
Všechny tyto skutečnosti představují inflační rizika, přesto se centrálním bankám ( FED v USA a ECB v EU ) dosud daří inflační tlaky brzdit, ovšem za cenu enormních výdajů ( 1. i 2. etapa kvantitativního uvolňování v USA, Euroval a jiné fondy určené k záchraně evropských bank a evropských vládních dluhopisů. To však nemůže trvat donekonečna a nadbytek peněz nalitých do ekonomik se dříve nebo později musí projevit inflací. Pro tuto situaci je nejlépe mít část svého majetku zainvestováno do drahých kovů – zlata a stříbra.
Zlato a stříbro jsou tradiční měnové kovy ( měnové kovy = v historii se z nich razily mince ), které si vždy ( zejména v situacích společenských bouří, válek, revolucí, ekonomické nestability ) zachovávaly svoji hodnotu a vždy sloužily jako nejspolehlivější platidla. Na hodnotu zlata a stříbra se přepočítávaly hodnoty všeho ostatního. Investiční zlato a stříbro jsou nepostradatelnými složkami každého správně vytvořeného investičního portfolia ( souboru investic ).
Charakteristika zlata jako investičního nástroje
- Zlato má nezastupitelné místo v investičním portfoliu každého člověka:
- Investiční zlato je jistota. Peníze ztrácejí svoji hodnotu. Zlato si uchovává svoji víceméně neměnnou hodnotu po celou dobu lidských dějin.
- Centrální banky a vlády drží a dokonce navyšují své zlaté rezervy v podobě investičního zlata. Zlaté rezervy totiž poslouží jako základ pro nový měnový systém vlád v případě zhroucení světového měnového systému.
- Zlato je celosvětově uznávané platidlo. Kdekoli po celém světě jste schopni zlatem platit, a nebo jej kdekoli směnit za peníze. Za investiční zlato můžete nakoupit jakoukoli skutečnou hodnotu.
- Zlato představuje bezpečí. V historii 20. století se přehnalo světem a Evropou více než 40 hyperinflací nebo měnových reforem. Při nich lidé přišli o veškeré celoživotní úspory. Ti, co je ale včas vyměnili za zlato nebo stříbro, získali dokonce ohromné bohatství.
- Zlato je likvidní. Kdekoli po celém světě můžete 24 hodin denně směnit zlato za peníze. Investiční zlato nejvyšší ryzosti a kvality třídy „Good delivery“. Některé banky berou zlato od svých klientů jako zástavu.
- Zlato dlouhodobě odměňuje své majitele vysoce nadinflačním zhodnocením. Za posledních 10 let zlato zpětinásobilo svoji cenu. Zlato je hlavně ochranou před inflací.
- Zlato je vzácné. Celosvětové zásoby jsou omezené. Snadno těžitelná ložiska zlata a stříbra jsou již vytěžena.
- Zlato představuje svobodu. Je to hmatatelný likvidní kapitál, který strčíte do kapsy a odcestujete s ním, kam budete chtít. Po celém světě jej opět zpeněžíte. Do krabičky od cigaret se Vám vejde zlato za cca 2 mil. Kč.
- Zlato nelze žádným způsobem uměle vyrobit. Získáváme jej stále nákladnější a náročnější těžbou. Za posledních 5 let vzrostly náklady na těžbu o 90 % a dále rostou.
- Zásoby zlata na dnes těžených ložiscích se odhadují na cca 18 let. Dlouhodobě převyšuje poptávka po zlatě nabídku a možnosti těžby, a proto také zlato v posledních 10 letech významně zhodnocuje.
- Peníze vázané na zlato a stříbro existovaly na světě úspěšně téměř 6000 let.
- Dnešní – ničím nekryté – peníze existují od roku 1971. Kterým lze věřit více?
Investiční stříbro : jeho vlastnosti jako investičního nástroje (staženo z internetu)
- Stříbro je kov průmyslový i monetární – velice žádaný jak průmyslem, tak investory.
- Vynikající fyzikální vlastnosti stříbra předurčují k širokému průmyslovému využití.
- Poptávka po stříbře dlouhodobě mnohonásobně převyšuje možnou nabídku.
- V mnoha přístrojích a součástkách je stříbro nenahraditelným komponentem, bez něhož nelze daný produkt vyrobit.
- Vznikají stále nové způsoby využití stříbra (solární elektrárny, mobilní a počítačová technika, oděvní průmysl, spotřební elektronika…)
- Stříbra aktuálně dostupného na trhu je méně než zlata! Je to nejvíce podhodnocený kov v historii lidstva.
- Indie, Čína, Asie vnímají stříbro jako drahý kov a nakupují jej po staletí. Navíc tyto trhy rychle bohatnou a investují mj. do drahých kovů. To se promítne také do ceny stříbra.
- V případě hyperinflace či měnové reformy, je stříbro pro lidi přirozenou měnou, starou několik tisíc let.
- Co se s cenou stříbra stane, až dojde k další ekonomické a hospodářské krizi nebo naopak k vyčerpání stříbra průmyslem? Poptávka se zvýší natolik, že jeho cena začne stoupat geometrickou řadou.
- Co se bude dít, až se lidé probudí do reality a zaregistrují vzestup této komodity, která vždy byla spíše ve stínu zlata? Co myslíte, jak často dostane člověk příležitost investovat do kovu, kterého bude chronický nedostatek, bez něhož se svět neobejde a kdy budou jeho zásoby významně klesat?
Společné vlastnosti zlata a stříbra pro investory
- Významná složka investičního portfolia (souboru investic)
- Ochrana peněz před inflací
- Vysoce nadinflační zhodnocení
- Možnost investovat jednorázově, pravidelně i nepravidelně
- Možnost investovat do slitků různých gramáží
- Investice do neuvěřitelně podhodnocených strategických komodit
- Vysoká likvidita investičních slitků ( odprodej je možný kdykoliv, kdykoliv je kdost dalších zájemců o investování )
- Výnos z investice není daněn (u fyzických osob)
- Anonymita investice
- Vhodné i pro investory s nepravidelnými příjmy
Rizika investování do drahých kovů
- investice do nepravého zboží nevýznamné, snadno eliminovatelné
- riziko ukradení – významné ! – eliminuje se bezpečným uložením
- riziko tržní – kolísání hodnoty – je běžné jako u jiných investic kapitálu. Kompenzuje se vhodnou skladbou investičního portfolia a vhodnou dobou investičního horizontu
- měnové riziko – drahé kovy se včasnosti obchodují vých dolarech. Do hodnoty investice vstupuje kurz CZK / USD, který hodnotu investice vyjádřenou vzvyšuje nebo snižuje.
O investování do zlata a stříbra je řada významných publikací, nejsdělnější pro běžného čtenáře – zájemce jsou
- Michael Maloney : Investujte do zlata a stříbra, Pragma 2010
- Struž, Studýnka : Zlato,zlato, zlato, Mladá fronta 1985
- Hans J.Bocker : Svoboda jménem zlato, Austria Gold CZ 2010
- Zbyněk Revenda : Peníze a zlato, Management press 2010
- Struž, Studýnka : Zlato – příběh neobyčejného kovu, Grada 2005
- Michael Phillips : Sedm zákonů peněz, Pragma 1997
Knihy mohu zájemcům zapůjčit na vyžádání.