Pomůcka pro správné stanovení hodnot
Všeobecná pravidla
- Hodnotami jsou obvykle abstraktní pojmy, které vyjadřují hlavní, trvalé, „strategické“, obvykle neměnné požadavky na život se zaměřením na úlohu financí v něm
- Jejich definování nám umožní setrvání ve správném směru i situacích, které život někdy přináší (obtíže, maléry, změny situace apod.)
- Jejich stanovení není obvykle snadné, rychlé, naopak vyžadují dlouhodobé přemýšlení a přehodnocování. Stanovení obvykle trvá i řadu měsíců, opětovné vyhodnocení je správné uskutečnit vždy po několika letech.
Příklady
- Spokojený život v bezpečí ve finanční oblasti
- Bezpečná výchova dětí (z hlediska finančního zajištění)
- Zabezpečení dostatečné renty pro penzijní věk
- Zajištění dostatečných rezerv pro nenadálé životní případy
- Finanční svoboda (vizte dále)
- Efektivní správa (investování) i čerpání doživotní renty
Stupně finanční svobody
- Finanční bezpečí – pasivní příjem pro pokrytí nezbytných výdajů – hypotéka, poplatky za bydlení a domácnost, stravu, dopravu, pojištění …
- Finanční zdraví – pasivní příjem pro pokrytí všech nezbytných výdajů plus 50 % zbytných výdajů
- Finanční nezávislost – pasivní příjem rovnající se vašemu standardnímu příjmu a zajištění stejné životní úrovně, jako když pracujete
- Finanční svoboda – pasivní příjem rovnající se vašemu standardnímu příjmu, zajištění stejné životní úrovně, jako když pracujete plus jednu, dvě nebo tři důležité věci navíc, které si dnes dovolit nemůžete
- Absolutní finanční svoboda – můžete si dovolit dělat cokoliv a kdykoliv bez omezení finančními zdroji.
Příklady možných hodnot vhodných pro finanční mapu, finanční plán a hlavně pro uplatnění v životě
- Jistota, že investice jsou prováděny správně a směřují k úspěšnému naplnění investičních cílů
- Jistota, že finanční plán je stanoven správně a směřuje k úspěšnému dosažení životních cílů
- Jistota, že úspěšným investováním, finančním plánováním (i ostatními finančními kroky) vytváříme správné vzory pro mladou generaci
- Dobrý pocit z úspěšného investování, dosahování stanovených cílů i z poskytnutých správných vzorů mladé generaci
Jiné příklady možných hodnot
- Štěstí
- Harmonie
- Perspektiva